近年來，隨著我國反洗錢、反詐騙宣傳力度的不斷加強(qiáng)，廣大社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不斷提高，傳統(tǒng)洗錢活動(dòng)受到了有力的打擊。

但還是有不法分子為實(shí)現(xiàn)非法目的，不斷探索新的薄弱環(huán)節(jié)、嘗試新的洗錢套路，讓不少人甚至在不知情的情況下被卷入其中……安安在此特別提醒各位，注意以下這些新型的洗錢陷阱，共同守護(hù)好自己的錢袋子。

注意！這些都是新型洗錢陷阱 

陷阱1：定制禮品洗錢

不法分子將非法資金轉(zhuǎn)給商家，要求其進(jìn)行取現(xiàn)，制作包含現(xiàn)金的定制禮品（如大額現(xiàn)金花束、大額現(xiàn)金鮮花禮盒等），再將做好的禮品寄給指定的收貨人，以贈(zèng)禮的形式實(shí)現(xiàn)非法資金的“洗白”。

陷阱2：貸款“代刷流水”洗錢

不法分子以“貸款代辦、立即放款、無需抵押、征信不良也可操作”為幌子，誘騙受害者提供個(gè)人信息。隨后，他們以受害者銀行流水不足為由，誘導(dǎo)進(jìn)行“代刷流水”，實(shí)則是將上游犯罪的非法資金轉(zhuǎn)移到他們控制的賬戶中，進(jìn)行“跑分”洗錢。

陷阱3：優(yōu)惠充值洗錢

不法分子在二手交易、社交媒體等平臺(tái)，發(fā)布網(wǎng)絡(luò)游戲充值、話費(fèi)充值、電費(fèi)充值等各類優(yōu)惠充值服務(wù)，以“低價(jià)代充”為幌子，按照低于官方價(jià)格的所謂“優(yōu)惠價(jià)”為購買者完成充值，進(jìn)而“洗白”非法資金。

陷阱4：虛擬貨幣洗錢

虛擬貨幣是一種非真實(shí)性貨幣，具有隱蔽性、去中心化、交易便捷性等特性，這些特性使得虛擬貨幣被用于洗錢時(shí)危害性更大。不法分子通過發(fā)布高額回報(bào)的虛擬貨幣投資機(jī)會(huì)，誘導(dǎo)受害者投資或出借賬戶，之后則通過頻繁買賣虛擬幣的方式，將非法資金“洗白”。

陷阱5：網(wǎng)購、直播刷單洗錢

不法分子將非法資金以刷單備用金形式付給刷單中介，刷單中介雇傭網(wǎng)絡(luò)刷單員向指定店鋪、帶貨主播進(jìn)行虛假下單。店鋪、帶貨主播將刷單資金提現(xiàn)后返還中介，中介再將資金按比例返還給洗錢團(tuán)伙，以此“洗白”非法資金。

避免落入洗錢陷阱，做好這些是關(guān)鍵 

雖然洗錢手段看似層出不窮、花樣百出，但萬變不離其宗，不法分子最終利用的還是我們的身份證件、金融賬戶等個(gè)人信息。為避免落入洗錢陷阱，我們可以這樣做：

1、保護(hù)個(gè)人信息安全

保護(hù)好個(gè)人信息，不出租或出借自己的身份證件、銀行卡、支付二維碼等。如需提供此類信息，務(wù)必確保是在安全的網(wǎng)站或應(yīng)用上進(jìn)行，并使用加密保護(hù)措施。

2、注意辨別信息真?zhèn)?/span>

對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)甄別，不輕信“高額收益、穩(wěn)賺不賠”等宣傳，選擇正規(guī)渠道進(jìn)行投資理財(cái)、生活繳費(fèi)，謹(jǐn)防您的個(gè)人財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。

3、明確交易對(duì)象身份

金融交易時(shí)，務(wù)必仔細(xì)驗(yàn)證對(duì)方身份和背景信息，避免與不明身份的個(gè)人或機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易。對(duì)于大額資金往來，我們更應(yīng)該提高警惕。

4、掌握反洗錢知識(shí)

了解反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，提升個(gè)人防護(hù)意識(shí)和應(yīng)對(duì)能力。大家一旦察覺到洗錢行為，應(yīng)積極向中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，攜手筑牢洗錢風(fēng)險(xiǎn)防線。