金融安全是國家安全的重要組成部分，而反洗錢是維護(hù)國家金融安全和經(jīng)濟(jì)秩序的重要舉措之一。相信大家都對“反洗錢”這個詞并不陌生，但您對反洗錢相關(guān)知識到底了解多少呢？看看下面這些問題您是否都能回答上：

問題1：什么是洗錢？

答案：

洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手段把非法資金變成看似合法資金的行為和過程。

問題2：為什么要反洗錢？

答案：

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟(jì)秩序，破壞杜會公平競爭，甚至影響國家聲譽(yù)。通過預(yù)防和打擊洗錢犯罪，可以起到遏制其上游犯罪的目的。

問題3：常見的洗錢手段有哪些？

答案：

1、通過各種手段控制批量金融賬戶，分散轉(zhuǎn)移贓款；

2、利用現(xiàn)金掩飾隱瞞贓款，如貪污受賄犯罪分子收受現(xiàn)金賄賂，直接使用或者隱蔽保存；

3、通過投資房地產(chǎn)、有價證券、礦產(chǎn)股權(quán)等方式洗錢；

4、利用買賣古董、字畫等高價值藝術(shù)品洗錢；

5、利用虛擬貨幣交易洗錢；

6、通過虛擬貿(mào)易、地下錢莊、跨境攜帶現(xiàn)金、分拆購匯等向境外轉(zhuǎn)移贓款等方式洗錢。

問題4：金融消費(fèi)者如何為反洗錢助力？

答案：

1、選擇可靠的金融機(jī)構(gòu)

合法的金融機(jī)構(gòu)會在其主管部門的監(jiān)管下開展業(yè)務(wù)，履行反洗錢義務(wù)，并對在業(yè)務(wù)過程中依法獲得的客戶信息予以保密，以保障客戶權(quán)益。

2、主動配合身份識別

在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)根據(jù)要求，出示本人有效身份證件或其他身份證明文件，如實(shí)填寫本人身份信息；如個人信息發(fā)生改變，還應(yīng)及時前往金融機(jī)構(gòu)或通過官方渠道進(jìn)行更新。

3、個人賬戶不租借

金融賬戶不僅是個人進(jìn)行交易的工具，當(dāng)發(fā)生洗錢、恐怖融資等違法犯罪行為時，國家還能夠通過賬戶的活動記錄進(jìn)行安檢調(diào)查，因此不出租、出借本人金融賬戶不僅保障個人資金、賬戶的安全，更防止他人將此利用于洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動。

4、提高意識不輕信

在信息甄別上要多加謹(jǐn)慎，不要輕易通過網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬，也不要因貪一時便宜而落入洗錢犯罪的陷阱中。

5、勇于舉報洗錢活動

發(fā)現(xiàn)洗錢活動時，任何單位和個人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報。

只有全社會共同努力，才能有效打擊洗錢活動。讓我們共同遠(yuǎn)離洗錢犯罪陷阱，保護(hù)金融市場的安全和穩(wěn)定，共同促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展！